1.为什么要强调金融业反洗钱？
答：金融业承担着社会资金存储、融通和转移职能，对社会经济发展起着重要的促进作用。但同时也容易被洗钱犯罪分子利用，以看似正常的金融交易作掩护，改变犯罪收益的资金形态或转移犯罪资金。
因此，金融业是反洗钱工作的前沿阵地，能够尽早识别和发现犯罪资金，通过追踪犯罪资金的流动，预防和打击犯罪活动。
2.金融机构必须要开展的反洗钱工作有哪些？
答：根据《反洗钱法》、《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》、《金融机构反洗钱规定》、《证券期货业反洗钱工作实施办法》等反洗钱法律法规规定金融机构反洗钱义务主要包括：
建立健全反洗钱内部控制制度
设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作
对客户进行持续的身份识别/尽职调查
对客户进行洗钱风险等级评估，对高风险客户强化管控
对客户进大额和可疑交易监测、分析及报告
开展反洗钱培训和宣传工作
发现涉嫌犯罪的，向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告
依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动
依法履行对客户信息、配合调查的信息保密义务
向中国人民银行、地方证监局等报送反洗钱工作信息
3.客户办理期货业务时基于配合反洗钱工作需要，需提供哪些信息？
答：根据反洗钱相关法律法规规定，客户在期货公司办理业务时，需配合金融机构身份识别/尽职调查，如实提供客户的基本信息以及期货公司根据反洗钱相关规定开展反洗钱工作要求的其他相关信息。包括但不限于：
自然人客户 |
姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式、收入等，身份证件或者其他身份证明文件的种类、号码和有效期限等。住所地与经常居住地不一致的，以客户的经常居住地为准。 |
非自然人客户 |
▲名称、住所、注册资本、经营范围、可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限； ▲法定代表人或负责人和授权办理业务人员的姓名、身份证件或者其他身份证明文件的种类、号码和有效期限； ▲受益所有人的姓名、地址、身份证件或者其他身份证明文件的种类、号码和有效期限； ▲控股股东或实际控制人等信息。 |
4.客户信息如何保护？工作人员泄露客户信息会受到何种处罚？
答：《反洗钱》、《刑法》、《个人信息保护法》等法律法规规关于信息保密相关规定，金融机构及其员工均应执行，保护客户信息安全。
客户信息保密的规定（《反洗钱法》） | 对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息保密非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。 |
反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查。 | |
司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。 | |
金额机构建立信息保密内控制度 | 明确对客户身份资料及客户风险等级划分资料；交易记录； 大额交易报告； 可疑交易报告；履行反洗钱义务所知悉的国家执法部门调查涉嫌洗钱活动的信息；其他涉及反洗钱工作的保密事项。 |
泄露客户信息涉及到的处罚 | |
金融机构内部处罚 | 金融机构员工泄露客户信息的，按照公司内控制度进行内部追责；涉嫌涉嫌犯罪的，司法机关处理。 |
主管部门行政处罚 | 《反洗钱法》第32条：金融机构20~50万元罚款，直接负责的董事、高管及其他直接责任人员 1~5万元；造成洗钱后果发生的，机构 50~500万元；相关个人 5~50万元；特别严重，停业整顿或吊销等。 《个人信息保护法》第66条、67条责令改正、警告、没收违法所得、罚款等处罚，计入信用档案并公示等。 |
刑事处罚 | 《刑法》 253条之一：侵犯公民个人信息罪，以及其他相关犯罪。有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金等。 |
5.期货公司可以对客户采取哪些反洗钱管控措施？
答：期货公司在为客户办理业务时，会按规定对客户进行洗钱风险等级评估、可疑交易监控等，并根据客户风险情况采取相应的管控措施，包括：
限制客户交易规模、交易频率、限制交易方式； |
限制非面对面交易的金额、次数、业务类型式； |
中止服务； |
终止服务 |
配合进行资产冻结或划扣等； |
向公司机关等国家相关部门报告； |
向报中国人民银行报告。 |
6.社会公众有哪些反洗钱义务或者需要做些什么？
（1）选择可靠的金融机构； |
（2）办理业务主动配合身份识别/尽职调查，如实填写信息、提供真实有效身份证明等文件； |
（3）配合期货公司以电话回访、电子邮件、短信等形式的确认身份、交易情况及其他相关信息的持续尽职调查； |
（4）回答期货公司工作人员合理的提问； |
（5）客户证件变更或其他留存的信息变更的及时联系金融机构予以变更； |
（6）保管好自己账户密码，不出租或出借身份证件、期货基金账户等； |
（7）发现洗钱相关活动或线索，有权向中国人民银行或公安机关举报。 |
